Mis à jour le 30 septembre 2026
Relancer un client pour une facture impayée met souvent mal à l'aise. On a peur d'abîmer la relation, alors on attend. Et plus on attend, plus le retard s'installe.
La bonne nouvelle : une relance polie, envoyée au bon moment, est presque toujours bien reçue. Le plus souvent, votre client a simplement oublié. Voici la méthode complète, avec six modèles prêts à copier, du rappel avant l'échéance jusqu'à la mise en demeure.
Quand relancer : le calendrier idéal
Il n'existe aucun délai minimum : vous pouvez relancer dès le lendemain de la date d'échéance. Attendre plusieurs semaines n'apporte rien, sinon un retard plus long.
Pour rappel, entre professionnels et sans mention contraire, le paiement est dû 30 jours après la réception de la marchandise ou la fin de la prestation. Le délai convenu ne peut pas dépasser 60 jours après l'émission de la facture, ou 45 jours fin de mois.
Ce que doit contenir une bonne relance
Une relance efficace permet à votre client de payer en moins d'une minute, sans rien chercher. Elle contient toujours :
- le numéro et la date de la facture ;
- le montant et la date d'échéance ;
- la facture en pièce jointe ;
- le moyen de paiement : RIB, lien de paiement ou coordonnées bancaires ;
- un objet de mail clair, avec le numéro de la facture.
6 modèles prêts à copier
Remplacez simplement les éléments entre crochets. Chaque modèle peut être copié en un clic.
Modèle 1 · Rappel amical, 3 jours avant l'échéance
Objet : Facture n° [numéro] : échéance le [date]
Bonjour [prénom],
Petit rappel : la facture n° [numéro] d'un montant de [montant] € arrive à échéance le [date]. Vous la trouverez en pièce jointe, avec nos coordonnées bancaires.
Merci d'avance, et bonne journée,
[Votre nom]
Modèle 2 · Relance courtoise, le lendemain de l'échéance
Objet : Facture n° [numéro] : petit rappel
Bonjour [prénom],
Sauf erreur de notre part, la facture n° [numéro] d'un montant de [montant] €, arrivée à échéance le [date], n'a pas encore été réglée. Il s'agit sans doute d'un simple oubli.
Vous la trouverez en pièce jointe, avec nos coordonnées bancaires. Si le paiement est déjà parti, merci de ne pas tenir compte de ce message.
Bonne journée,
[Votre nom]
Modèle 3 · Relance ferme, une dizaine de jours après
Objet : Facture n° [numéro] : règlement en attente
Bonjour [prénom],
Malgré notre précédent message, la facture n° [numéro] de [montant] €, échue le [date], reste impayée à ce jour.
Merci de procéder au règlement sous 8 jours. Si vous rencontrez une difficulté, appelez-moi : nous trouverons une solution ensemble.
Cordialement,
[Votre nom] · [téléphone]
Modèle 4 · SMS de relance, court et direct
Bonjour [prénom], c'est [votre nom] de [entreprise]. Petit rappel pour la facture n° [numéro] de [montant] €, échue le [date]. Je vous la renvoie par mail si besoin. Merci et bonne journée !
Modèle 5 · Dernier rappel avant mise en demeure
Objet : Facture n° [numéro] : dernier rappel
Bonjour [prénom],
Nos relances concernant la facture n° [numéro] de [montant] €, échue le [date], sont restées sans réponse.
Sans règlement de votre part d'ici le [date limite], nous devrons vous adresser une mise en demeure. Les pénalités de retard et l'indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement prévues dans nos conditions seront alors appliquées.
Nous préférerions naturellement régler cela simplement.
Cordialement,
[Votre nom]
Modèle 6 · Lettre de mise en demeure, en recommandé avec accusé de réception
Objet : Mise en demeure de payer la facture n° [numéro]
Madame, Monsieur,
Malgré nos relances du [date relance 1], du [date relance 2] et du [date relance 3], la facture n° [numéro] du [date de facture], d'un montant de [montant] € TTC, échue le [date d'échéance], demeure impayée.
Par la présente, nous vous mettons en demeure de régler cette somme sous 8 jours à compter de la réception de ce courrier. À cette somme s'ajoutent les pénalités de retard prévues dans nos conditions générales de vente, ainsi que l'indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement.
À défaut de paiement dans ce délai, nous engagerons les démarches nécessaires au recouvrement de notre créance.
Veuillez agréer, Madame, Monsieur, nos salutations distinguées.
[Votre nom, fonction, signature]
Et si ces relances partaient toutes seules ?
Nous branchons ces modèles sur votre logiciel de facturation ou votre fichier Excel : chaque relance part au bon moment, dans votre ton, depuis votre adresse.
Voir les relances automatiquesAdapter le ton à chaque client
Une même relance ne se lit pas de la même façon selon la relation. Voici comment ajuster :
| Type de client | Ton conseillé | Canal |
|---|---|---|
| Client fidèle, bon payeur | Très chaleureux, on parle d'oubli | Mail, puis appel dès la 2e relance |
| Nouveau client | Courtois et précis, rappel des conditions | Mail avec facture et RIB |
| Client en difficulté | Compréhensif, proposer un échéancier | Appel en priorité |
| Client qui ne répond jamais | Ferme, avec une date limite | Mail, puis courrier recommandé |
Relancer par téléphone : quoi dire
Un appel débloque souvent en deux minutes ce que trois mails n'ont pas réglé. Restez simple :
- Présentez-vous et rappelez la facture : « Je vous appelle au sujet de la facture n° 42 de 1 200 €, échue le 15. »
- Posez une question ouverte : « Est-ce qu'il y a un souci avec cette facture ? »
- Obtenez une date : « Sur quelle date de paiement peut-on compter ? »
- Confirmez par écrit le jour même, par un court mail.
Ce que dit la loi
Entre professionnels, les pénalités de retard sont dues sans qu'aucun rappel soit nécessaire, dès le lendemain de l'échéance. S'y ajoute une indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement, due pour chaque facture payée en retard. Ces deux éléments doivent figurer dans vos conditions générales de vente et sur vos factures.
Pour le détail officiel, consultez la fiche Délais de paiement entre professionnels et pénalités de retard sur Service Public Entreprendre. Pour une situation délicate ou un montant important, demandez conseil à votre expert-comptable ou à un avocat.
Ne plus y penser : automatiser vos relances
Le vrai problème des relances, ce n'est pas de savoir les écrire. C'est d'y penser, chaque semaine, pour chaque facture. Quand l'activité est chargée, elles passent à la trappe, et c'est la trésorerie qui trinque.
Une relance automatique repère chaque échéance dépassée et envoie le bon modèle au bon moment. Vous ne gardez la main que sur les clients sensibles. Si vos factures sont encore suivies dans un tableur, c'est aussi l'occasion de remplacer Excel par une application, ou plus largement d'automatiser vos tâches administratives.
Vos devis restent aussi sans réponse ? Voici 8 modèles pour relancer un devis.
Vos relances, sans y penser.
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Découvrir les relances automatiquesQuestions fréquentes
Combien de temps attendre avant de relancer une facture ?
Aucun délai minimum n'est imposé : vous pouvez relancer dès le lendemain de l'échéance. Plus la relance est rapide, plus le paiement arrive vite.
Combien de relances envoyer avant la mise en demeure ?
En général trois : une relance courtoise, une relance ferme, puis un dernier rappel. Sans réponse, la mise en demeure suit, idéalement en recommandé avec accusé de réception.
Faut-il relancer par mail, SMS ou téléphone ?
Le mail laisse une trace écrite et permet de joindre la facture. Le SMS est efficace pour un rappel rapide. Le téléphone est le plus utile à partir de la deuxième relance.
Les pénalités de retard s'appliquent-elles sans relance ?
Oui. Entre professionnels, elles sont dues sans qu'un rappel soit nécessaire, avec une indemnité forfaitaire de 40 euros par facture payée en retard.
Peut-on automatiser les relances de factures ?
Oui. Un outil repère les échéances dépassées et envoie les relances prévues, dans votre ton. Voir comment nous automatisons les relances.